對盛產(chǎn)礦產(chǎn)資源的西澳大利亞企業(yè)家而言，最近最大的好消息莫過于悉尼將成為全球下一個人民幣離岸交易中心了。因為人民幣與澳元繞開美元直接兌換，可以節(jié)省一大筆交易成本。
繼倫敦、香港、新加坡、巴黎、盧森堡、法蘭克福、首爾之后，悉尼可能成為最新的離岸人民幣交易中心。據(jù)悉，11月17日，中國人民銀行很有可能指定一家清算行，為雙方最終簽署協(xié)議做準備。
澳方獲利更多
針對悉尼即將成為人民幣離岸中心的消息，《國際金融報》記者分別聯(lián)系了來自西澳、布里斯本和悉尼的一些學(xué)者、貿(mào)易商和金融業(yè)人士，他們對此消息的反應(yīng)各不相同。布里斯本的闞先生從事礦產(chǎn)行業(yè)，但他對人民幣與澳元直接交易這一消息并不敏感，原因是，2013年中澳雙邊貿(mào)易額為1500億澳元左右（1310億美元），但其中只有大約1%以人民幣結(jié)算，所以企業(yè)界并未從中得到多少實惠，因此他周邊的商業(yè)人士對此消息知之甚少。
然而，在西澳這個礦產(chǎn)大省，人民幣離岸中心落戶悉尼的消息很受關(guān)注。艾迪斯科文大學(xué)新聞系教授凱特·戴維斯在接受本報記者采訪時表示，“受大宗商品價格暴跌以及此前30%礦產(chǎn)稅的影響，澳資源行業(yè)出口利潤出現(xiàn)下滑。而人民幣離岸中心落戶悉尼，對資源出口規(guī)模持續(xù)增長來說肯定是好消息。”
悉尼成為人民幣離岸中心后，對中國而言，中資在西澳礦業(yè)行業(yè)的投資是利好的，不僅有利于礦企降低項目巨額投資的匯兌風(fēng)險、減少匯兌成本、提高資金流通效率。從長遠看，可增加礦企離岸人民幣融資機會和規(guī)模，有利于促進中資生產(chǎn)經(jīng)營的可持續(xù)性發(fā)展。
戴維斯認為，“悉尼能成為新的人民幣離岸交易中心，靠的不是發(fā)達的金融中心，而是源于兩國貿(mào)易越來越緊密。”對中國來說，悉尼成為下一個官方認可的人民幣離岸交易中心，意味著人民幣向國際化更近了一步。但在澳大利亞人看來，成立人民幣離岸交易中心，澳方獲得的好處更多一些。因為以前，澳大利亞公司與中國公司做生意，必須要先兌換成美元，然后再兌換成澳元，這意味著要收兩次交易費，程序極不方便?，F(xiàn)在，不僅30%的礦產(chǎn)稅被取消了，外匯結(jié)算交易成本也在下降，預(yù)計兩國的貿(mào)易量會持續(xù)增加。
聽到悉尼成為人民幣離岸交易中心最開心的莫過于那些從事進出口貿(mào)易的企業(yè)家。一些人表示，“人民幣與澳元直接兌換，意味著澳大利亞商人出口到中國的商品更具競爭力，這對澳大利亞公司在亞太區(qū)域內(nèi)進行進出口貿(mào)易好處居多。貨幣互換也使得中國和澳大利亞直接聯(lián)系了起來，讓中國赴澳的投資更容易，所涉及的商品、商業(yè)和資產(chǎn)更加多樣化。”
目前來看，澳大利亞在使用人民幣方面仍落后于全球競爭對手。盡管2013年4月澳中兩國簽署人民幣澳元直接兌換協(xié)議，但交易量并不大。除了美國和日本之外，澳大利亞是第三個可以人民幣直接兌換交易的國家，不過，當前也僅限于指定的西太平洋銀行、澳新銀行和匯豐等4家銀行以及中國五大銀行從事與人民幣相關(guān)產(chǎn)品與服務(wù)交易。
澳大利亞西太平洋銀行（Westpac）11月11日發(fā)布報告指出，“中國將在下周宣布，悉尼被指定為官方的人民幣結(jié)算交易中心。這不僅有利于人民幣未來幾年在全球外匯交易市場上成為更加重要的貨幣，也會讓那些合約以人民幣計價的澳大利亞企業(yè)獲得更多實惠。因為直接以人民幣開具發(fā)票和進行結(jié)算能夠幫助交易雙方減少開支、降低外匯風(fēng)險，從而提供潛在的議價空間和更優(yōu)結(jié)算條款。”中國政府已推出了一系列重要的放寬資本管制和以市場為導(dǎo)向的措施，這將有效地透過開設(shè)于澳大利亞的銀行賬戶與中國進行貿(mào)易和交易。該行還指出，悉尼人民幣離岸中心的建立，將讓澳大利亞投資者得以進入中國的債市和股市，而澳大利亞較成熟的基金管理行業(yè)將為中國家庭儲蓄投資提供另一種選擇。
如今，人民幣已經(jīng)成為全球第八大交易貨幣，預(yù)計到2015年底，人民幣將被用于30%的中國總貿(mào)易額交易結(jié)算。許多澳大利亞大企業(yè)已經(jīng)在籌謀直接交易，比如，漢考克礦業(yè)、力拓和第三大礦業(yè)巨頭Fortescue礦業(yè)集團（FMG）都已經(jīng)選擇用人民幣直接結(jié)算。今年初，澳大利亞羅伊山(RoyHill)鐵礦石項目的78億美元貸款，部分以人民幣提供。澳財政部數(shù)據(jù)顯示，自去年澳元與人民幣直接交易開始后，如今每月的貿(mào)易量都呈增長趨勢，已經(jīng)從3.24億美元增至24億美元。
擴大的人民幣版圖
人民幣走向國際化攻克了一城又一城，速度也越來越快。11月9日，北美首個人民幣離岸中心落戶加拿大的多倫多。雙方簽署了規(guī)模為2000億元人民幣和300億加元的雙邊本幣互換協(xié)議。中國還授予了加拿大金融機構(gòu)人民幣500億元的額度，用于投資中國資本市場。一切還在有序進行中，可以看出，當前中國政府推動人民幣國際化的主要措施就是在中國以外的金融中心建立人民幣離岸結(jié)算中心，并減少對跨境資本流通的限制，以提高人民幣在國際交易和投資中的使用率。
截至當前，中國人民銀行已先后與28個境外央行或貨幣當局，簽署雙邊本幣互換協(xié)議；先后已在港澳臺地區(qū)、新加坡、倫敦、法蘭克福、首爾、巴黎、盧森堡建立了人民幣清算中心，并正在多哈、多倫多和悉尼建立人民幣清算安排。
相較于倫敦、法蘭克福等成熟的金融中心，悉尼成為人民幣離岸金融中心也有其自身的優(yōu)勢。悉尼是澳大利亞的金融系統(tǒng)中心，對澳大利亞GDP的貢獻約為1/3，每年的經(jīng)濟產(chǎn)量約為570億澳元，同時又是5家中國的銀行分支機構(gòu)所在地。
在悉尼一家資產(chǎn)管理公司工作的李先生認為，“悉尼成為人民幣交易中心的主要影響之一應(yīng)該是心理層面的。對澳大利亞來說，隨著人民幣交易量擴大，它將被視為是一個更重要的金融目的地。而對中國而言，悉尼成為人民幣交易中心只是該國貨幣走向國際化的一個小拼圖。”此前，受澳聯(lián)邦政府的稅收設(shè)置和監(jiān)管水平因素影響，悉尼在追逐全球金融中心地位的過程中落后于其他亞洲大城市。這一次，悉尼可以借人民幣來進一步保住其全球金融中心的地位。
李先生還表示，悉尼成為人民幣離岸中心后，對外匯交易零售商的影響并不大。“零售交易商無法進行具體的貨幣交易，他們只能通過無本金交割遠期外匯。這種套期保值的做法不僅可以規(guī)避匯率波動風(fēng)險，還能根據(jù)未來的匯率走勢增減交易活動。”他分析道。
除了悉尼即將成為新的人民幣離岸中心這一好消息，中澳自貿(mào)區(qū)協(xié)議談判也即將達成。國家主席習(xí)近平也會出席11月15日至16日在澳大利亞布里斯班舉行的二十國集團領(lǐng)導(dǎo)人第九次峰會，并在峰會結(jié)束后展開對澳大利亞的國事訪問，預(yù)計自貿(mào)區(qū)協(xié)議將在此期間正式簽署。
自2005年啟動以來，中國與澳大利亞進行的自由貿(mào)易協(xié)定談判持續(xù)已經(jīng)將近十年，談判超過了20輪，雙方在投資、農(nóng)業(yè)、服務(wù)等領(lǐng)域的分歧比較大。這種馬拉松式的談判終因全球經(jīng)濟局勢的變化而走向了終點。如果說此前澳大利亞憑借鐵礦石、煤炭等大宗商品價格上揚以及澳大利亞經(jīng)濟相對穩(wěn)定而與中國談判方打起“太極拳”，那么現(xiàn)在真正急于完成談判的也是澳方。
澳大利亞今年第二季度的GDP增長率僅為0.5%，阿博特政府在發(fā)展經(jīng)濟、解決失業(yè)問題方面面臨的壓力越來越大。而2013年的對華出口使得澳大利亞每戶家庭平均增收13400澳元，相當于新增一輛小汽車，這樣的誘惑終于讓澳大利亞權(quán)衡利弊，擺出了新一輪合作的姿態(tài)。
澳大利亞財政部長喬·霍基10月份表示，如果兩國簽署自貿(mào)區(qū)協(xié)議，中國可能取消對澳大利亞所出口的煤炭進行征稅，這筆成本費高達90億澳元。此外，一旦中澳兩國簽署自貿(mào)協(xié)定，澳大利亞經(jīng)濟在未來十年內(nèi)將獲得超過150億美元的收益，且澳方還計劃每年向中國出口100萬頭活牛（總價值10億澳元），讓中國成為其最大的活牛出口市場。